Czym jest numer LEI?
"Legal Entity Identifier", znany również jako LEI, odnosi się do niepowtarzalnego kodu alfanumerycznego używanego do rozróżniania podmiotów prawnych zaangażowanych w transakcje finansowe. Kod LEI jest wymagany dla podmiotów, które chcą prowadzić działalność na rynku międzynarodowym. Jest to 20-znakowy kod alfanumeryczny oparty na standardzie 17442 opracowanym przez Międzynarodową Organizację Normalizacyjną (ISO, International Organization for Standardization). Zatem dany numer LEI może reprezentować tylko jeden podmiot prawny.
Numer LEI można wykorzystać do uzyskania dodatkowych informacji na temat podmiotu prawnego, co zapewnia przejrzystość na poziomie międzynarodowym. Dzięki numerowi LEI poznasz własność podmiotu, co wyraźnie odpowiada na pytanie „kto jest kim” i „kto jest właścicielem kogo”. Inne informacje, które można uzyskać z numeru LEI, obejmują;
- Oficjalny adres podmiotu
- Kraj pochodzenia podmiotu
- Data pozyskania numeru LEI
- Data wygaśnięcia numeru LEI
- Data ostatniej aktualizacji numeru LEI (jeśli dotyczy)
Każdy kraj przed wprowadzeniem standardu numeru LEI posiadał swój system identyfikacji, co powodowało spore zamieszanie na rynku międzynarodowym. W starszym systemie trudniej było zidentyfikować szczegóły transakcji różnych podmiotów, zidentyfikować odpowiednik transakcji finansowych i obliczyć całkowitą kwotę ryzyka.
Numery LEI zostały wprowadzone po światowym kryzysie finansowym w 2008 r., aby pomóc w rozwiązaniu tych problemów.
Kto potrzebuje numeru LEI?
Każdy podmiot prawny zaangażowany w transakcje finansowe lub pracujący w dzisiejszym systemie finansowym potrzebuje numeru LEI. Pilna potrzeba uzyskania numeru LEI jest jeszcze większa, jeśli podmiot chce prowadzić działalność lub przeprowadzać transakcje na rynkach w regionach takich jak UE, Wielka Brytania i Stany Zjednoczone. Większość organizacji w tych regionach nie prowadzi handlu z podmiotami nieposiadającymi numeru LEI.
Nawet jeśli Twój podmiot nie znajduje się w krajach, które wymagają numerów LEI, musisz najpierw uzyskać ten numer, jeśli chcesz dokonywać transakcji z firmami w tych krajach.
Kto nadaje numer LEI?
Global Legal Entity Identifier Foundation odpowiada za nadzór i integralność systemu LEI. Numery LEI są jednak wydawane przez prawne jednostki operacyjne (LOU, Legal Operating Units) pod nadzorem GLEIF i Komitetu Nadzoru Regulacyjnego (LEI ROC, Regulatory Oversight Committee).
Jeśli więc Twój podmiot potrzebuje numeru LEI, będziesz musiał skontaktować się z LOU lub którymkolwiek z jego partnerów, aby go uzyskać. LOU wyda Ci numer LEI, zarejestruje go, a także bezpłatnie udostępni go opinii publicznej i organom regulacyjnym. Jeśli chcesz uzyskać numer LEI dowolnej firmy, po prostu odwiedź LEI-Registrar.com i wpisz nazwę podmiotu, dla którego numer LEI potrzebujesz.
Jaki jest cel numeru LEI?
Legal Entity Identifier (LEI) to zasadniczo 20-znakowy kod referencyjny używany przez podmioty prawne, które chcą prowadzić działalność międzynarodową. Identyfikator ten został wprowadzony w 2011 roku, kiedy kraje G20 zgodziły się na uzyskanie kodu identyfikacyjnego, którego firmy mogą używać do zawierania transakcji na rynkach światowych. Ten identyfikator jest unikalny dla każdego podmiotu.
Na przykład numer LEI firmy Microsoft to INR2EJN1ERAN0W5ZP974. Jest to więc kod, który Microsoft zawsze będzie musiał przedstawiać, prowadząc interesy na rynku międzynarodowym. Transakcje z firmami w UE, Wielkiej Brytanii lub USA wymagają posiadania numeru LEI jako konieczności. To prowadzi nas z powrotem do naszego głównego pytania; „Jaki jest cel numeru LEI?”
Podstawowym celem posiadania numeru LEI jest udowodnienie partnerom handlowym i organom regulacyjnym, że Twoja organizacja jest prawnie uznanym podmiotem. Dlatego w kilku krajach, zwłaszcza należących do grupy G20, posiadanie numeru LEI jest obowiązkowe przed rozpoczęciem działalności lub prowadzeniem działalności w ich kraju.
Dobrą wiadomością jest to, że uzyskanie numeru LEI nie jest skomplikowanym procesem, jeśli spełniasz wszystkie wymagania. Jeśli chcesz zrobić to szybko, możesz złożyć wniosek na tej stronie rejestracji LEI i otrzymac gotowy kod w przeciągu paru godzin.
Oprócz możliwości prowadzenia działalności na rynku międzynarodowym, posiadanie numeru LEI zyska wiele innych korzyści.
Dowiedz się więcej o przyczynach powstania kodu LEI i systemu Globalnej identyfikacji z artykułu Powody istenienia kodu LEI.
Zalety numeru LEI
- Buduje zaufanie wśród międzynarodowych klientów: Jeśli prowadzisz małą firmę lub startup, posiadanie LEI jest jednym ze sposobów budowania zaufania wśród klientów.
- Jest szeroko stosowany w praktykach Poznaj swojego klienta (KYC) w kilku krajach: Posiadanie go ograniczy więc procedurę walidacji, przez którą przejdziesz, prowadząc działalność lokalną i międzynarodową
- Wkrótce będzie wymagane dokonywanie płatności międzynarodowych: Twój numer LEI będzie wkrótce wymagany przez Swift, gdy Twoja firma będzie dokonywać płatności za granicą.
- Przepisy mogą wymagać posiadania jednego: kilka krajów, w tym USA, Wielka Brytania i kraje UE, wkrótce uczyni z tego wymóg