Handel na międzynarodowych rynkach finansowych przebiegał płynnie do czasu kryzysu finansowego 2008/2009. Kryzys ten doprowadził do upadku kilku firm na całym świecie. Jednak jedna rzecz, która nie przyciągała uwagi, którą wszyscy zauważyli podczas kryzysu; identyfikacja podmiotów prawnych na międzynarodowym rynku finansowym była zadaniem skomplikowanym.
Użycie nazw i lokalizacji firm nie wystarczyło do stworzenia wiarygodnego rozróżnienia między różnymi podmiotami prawnymi. Wymagało to od wszystkich zainteresowanych władz wymyślenia lepszego sposobu na stworzenie jasnego rozróżnienia między różnymi podmiotami prawnymi zaangażowanymi w międzynarodowe rynki finansowe. To główny powód, dlaczego utworzono Global Legal Entity Identifier System (GLEIS).
Jak to wszystko się stało
Jedną z głównych lekcji, których wszyscy wyciągnęliśmy z kryzysu finansowego w 2008 roku, jest prowadzenie interesów z podmiotem, który można łatwo zidentyfikować. Upadek Lehman Brothers (wtedy czwartej co do wielkości firmy inwestycyjnej w USA) otworzył oczy kilku instytucjom finansowym, ponieważ większość z nich mogła łatwo zidentyfikować tę organizację.
Jeśli zidentyfikowanie tak dużej firmy inwestycyjnej było skomplikowanym podatkiem dla banków, co z mniejszymi firmy i start-upami. Uzyskanie pełnych szczegółów struktury korporacyjnej danej firmy nie powinno być skomplikowanym zadaniem, gdyby istniał wtedy zorganizowany system. Ale ten system nie istniał, więc instytucje finansowe musiały przejść przez zamieszanie, aby uzyskać pełne informacje o wszystkich bankrutach, z którymi prowadziły interesy.
Potrzeba niezawodnego systemu, aby naprawić bałagan 2008
Przed wprowadzeniem GLEIS, ponad 50 głównych systemów identyfikatorów podmiotów było używanych przez różne organy w różnych krajach. Wyzwaniem dla tych wielu systemów jest to, że były zbyt proste; regulator po prostu wydałby identyfikator z lekką infrastrukturą wspierającą jego użytkowanie.
Takie systemy nie są wiarygodne, jeśli chodzi o identyfikację podmiotów w skali globalnej. Dlatego zaistniała potrzeba stworzenia ogólnoświatowego systemu identyfikacji podmiotów prawnych, na którym mógłby polegać każdy organ. Rozwiązanie zostało ostatecznie uzgodnione w 2011 r., kiedy państwa członkowskie G20 zwołały Financial Stability Board (FSB), aby zarekomendować Globalny Identyfikator Podmiotu Prawnego i wspierającą go strukturę zarządzania.
W 2012 r. oficjalnie uruchomiono GLEIS i rozpoczęto proces wydawania unikalnych identyfikatorów podmiotów prawnych. Numer LEI to po prostu 20-znakowy kod alfanumeryczny, który został stworzony, aby pomóc w identyfikacji podmiotów prawnych zaangażowanych na różnych międzynarodowych rynkach finansowych. Dzięki temu systemowi łatwiej jest odpowiedzieć na pytania „kto jest kim” i „kto jest właścicielem kogo”.
Zalety GLEIS
Ułatwia identyfikację
Głównym powodem powstania tego systemu było ułatwienie przedsiębiorcom i regulatorom identyfikacji różnych podmiotów zaangażowanych w globalny rynek finansowy. Dzięki temu systemowi podmioty mogą poznać partnerów biznesowych, z którymi współpracują, po prostu wyszukując ich dane na stronie internetowej fundacji GLEIS.
Istnieje ponad 39 Lokalnych Jednostek Operacyjnych upoważnionych do nadawania numerów LEI. Jednostki te muszą dołożyć należytej staranności w odniesieniu do informacji przekazywanych przez różne firmy, aby upewnić się, że są one prawidłowe.
Aby zmniejszyć ryzyko
Prowadzenie interesów z podmiotem, którego nie można szybko zidentyfikować, jest bardzo ryzykowne. Każda firma musi mieć jasny punkt wyjścia na wypadek, gdyby coś poszło nie tak podczas zawierania transakcji z innym podmiotem na rynku globalnym. Kod LEI jest obecnie najbardziej wiarygodnym identyfikatorem, na którym firmy mogą polegać, aby uzyskać więcej informacji na temat podmiotów, z którymi mają do czynienia, na wypadek gdyby coś poszło nie tak.
Aby wyeliminować oszustów
Jeśli korzystałeś z Internetu przez kilka lat, na pewno spotkałeś kilku oszustów, którzy chcą odejść z twoją ciężko zarobioną gotówką bez oferowania żadnego produktu lub usługi. Dzięki GLEIS łatwo jest zidentyfikować „kto jest kim” i „kto jest właścicielem kogo”. Wszystkie te informacje są bezpłatnie dostępne dla każdego na stronie internetowej Fundacji GLEIS.
Konsumenci powinni również bardzo uważać na firmy internetowe, którym ufają. Jeśli podmiot nie ma numeru LEI, powierzenie mu swoich pieniędzy nie powinno być opcją.
Aby usprawnić transformację cyfrową
Ponieważ coraz więcej firm kontynuuje ideę cyfrowej transformacji, potrzeba łatwej identyfikacji podmiotów na rynku międzynarodowym staje się kluczowa niż kiedykolwiek wcześniej. Dzięki GLEIS dość łatwo jest poznać podmioty, z którymi masz do czynienia, po prostu przeszukując witrynę GLEIS. Istnieje również interfejs API, który strony internetowe i aplikacje internetowe mogą integrować ze swoimi systemami, aby w razie potrzeby korzystać ze wszystkich wymaganych informacji LEI.
Podsumowanie
Posiadanie numeru LEI to coś, co każdy podmiot prawny powinien poważnie potraktować, jeśli chciałby działać legalnie na niektórych z największych międzynarodowych rynków finansowych, w tym w Stanach Zjednoczonych, Wielkiej Brytanii i państwach członkowskich UE. Ten system identyfikacji jest obecnie najbardziej niezawodnym systemem, któremu mogą zaufać wszyscy na całym świecie.