Przy milionach podmiotów działających na rynku międzynarodowym identyfikacja tych autentycznych od oszustów jest zwykle bardzo skomplikowanym procesem. Wielu oszustów i cyberprzestępców w Internecie zawsze wykonuje swoją brudną robotę, podszywając się pod legalne marki.
Jednak dzięki systemowi Legal Entity Identifiers proces weryfikacji stał się znacznie łatwiejszy. Wystarczy poprosić o numer LEI podmiotu i zweryfikować go w Globalnym Systemie Identyfikatorów Podmiotów Prawnych. Tak więc dzięki systemowi LEI proces Poznaj swojego klienta (KYC) jest łatwiejszy, szczególnie dla firm dokonujących transakcji online.
Aby dowiedzieć się więcej o GLEIS i jego bazie danych, zapoznaj się z naszym oddzielnym artykułem na temat Baza danych LEI.
Co to jest KYC?
KYC to skrót od Know Your Customer i odnosi się do procesu weryfikacji podmiotu lub osoby, z którą prowadzisz interesy i oceny, czy są one odpowiednie lub stanowią zagrożenie dla Twojej organizacji. Mówiąc prościej, jest to proces weryfikacji, czy Twój klient jest tym, za kogo się podaje.
KYC jest zwykle koniecznością dla każdej platformy internetowej zajmującej się płatnościami, aby uniknąć przypadków oszustw, prania pieniędzy i wszelkich innych nielegalnych działań, które wiążą się z pieniędzmi. Niektóre organizacje, które uczyniły KYC muszą obejmować; platformy przetwarzania płatności, banki, firmy ubezpieczeniowe i wiele innych.
KYC zazwyczaj przechodzi przez trzy główne etapy, do których należą;
- Sprawdzenie tożsamości klienta. Może to być paszport lub krajowy dowód tożsamości.
- Zweryfikuj tożsamość klienta. Wiąże się to z potwierdzeniem, że udostępniony dokument jest legalny i pasuje do informacji o sobie, które wcześniej udostępnili.
- Ocena potencjalnych korzyści i zagrożeń. Po uzyskaniu i potwierdzeniu wszystkich informacji o danej osobie następnym krokiem jest określenie potencjalnych korzyści i zagrożeń, jakie mogą stanowić dla Twojej firmy.
KYC i LEI
Poznanie swojego Klienta nie kończy się tylko na poziomie indywidualnym; podmioty prawne również muszą zostać zweryfikowane. Przed wprowadzeniem systemu LEI weryfikacja legitymacji podmiotu na międzynarodowym rynku finansowym nie była łatwym zadaniem. Jednak dzięki systemowi LEI możesz poznać wszystkie szczegóły podmiotu, z którym masz do czynienia w ciągu zaledwie kilku minut.
System LEI pozwala firmom zaoszczędzić godziny czasu, które zwykle spędzałyby na procedurach KYC. Dobrą wiadomością jest to, że wszystkie informacje LEI są bezpłatne i publicznie dostępne. Informacje te są również aktualizowane za każdym razem, gdy podmiot odnawia rejestrację LEI, więc wszystkie wprowadzone zmiany są aktualizowane w czasie rzeczywistym.